金融・経済用語辞典は、最新の経済・金融に関する用語などを解説するインターネット辞書サイトです。

アクティブリスクに関するQ&A

アクティブリスクに関する質問情報を掲載しています。用語解説については「アクティブリスク」をご覧ください。

2015年09月13日 Q.質問
初めての投資信託の銘柄で迷っています。 アドバイスをお願いしますm(__)m 投資初心者で、これから投資信託を始めようと思っています。 先日、FPさんに相談に乗ってもらいポートフォリオと銘柄の提案を受けました。 [補足説明] 30代独身、将来の事が不安なので老後資金を貯めたい。 これから結婚をするかもしれないが、まだ一人なので今は積極的な投資をしてもいいと思っている。 長期的な投資を目指して、中程度のリスクは許容する。 [銘柄] ①優良日本株ファンド(ちから株) 三菱UFJ国際投信 8% ②日興中小型グロース・ファンド 日興アセットマネジメント 8% ③次世代米国代表株ファンド(メジャー・リーダー) 三菱UFJ国際投信 8% ④ダイワ・グローバルREIT・オープン(毎月分配型) 16% ⑤あおぞら・徹底分散グローバル株式ファンド(てつさん) 50% 無リスク資産は、預貯金と個人年金と積立型保険で考えているので、投信から債券は外しました。 基礎部分は⑤でそこで足りないものを①~④で補うという考えのようです。 5つ全てアクティブファンドです。 投資を始めるにあたって、いくつか本やネットで調べると、アクティブファンドは選ぶな!毎月分配型は選ぶな!インデックスファンドを選ぶべし!のようなものが多かったのでそのつもりでいましたが、ちょっと違っていたので混乱してしまいました。 FPさんにそのことを話すと、①の運用状況はTOPIXを大幅に上回っているし、信託報酬の数%を除いてもこの成績ならやる価値はあるという事でした。 インデックスファンドの方がいいなら、そのように組むこともできると言われ、どうしようか迷っています。 みなさんのご意見を聞かせていただけませんか? よろしくお願いします。
2015年09月28日 A.回答
全体的に投資信託が酷いなー!運用がどうなるかはわかんないんだから、せめて費用は安いのもを選んだほうがいい!そのFPはIFA?どっかのネット証券に仲介してるとしたらそのFPはダメだね!あなたの認識と感覚のほうが正しいから!再投資でも非効率だし、再投資したぶんが課税口座だったりするから確認したほうがいい! あと個人年金と積み立て型保険もよくないと思うよ!商品の営業をやってないFPとかに相談したほうがいいと思う!
 

金融経済用語辞典TOP / Q&Aの元記事に戻る

このコンテンツは、Yahoo!知恵袋より自動取得しています。
金融情報に関するQ&Aという性質上「時事的な内容」も多く投稿されています。参考にされる場合には必ず投稿された日時をご確認下さい。また、内容の正確性は保証いたしませんのでご了承下さい。


Webサービス by Yahoo! JAPAN