カストディー
Custody
- 英語
- Custody
- 主な機能
- 資産保管・決済・権利処理・報告
- 利用者
- 年金・投資信託・海外投資家等
カストディーとは
カストディーは、投資家に代わって有価証券等の記録・保管、売買決済、配当・利金・償還の受領、権利行使、口座報告を行う業務です。
カストディアンは中央預託機関や現地カストディアンの口座と接続し、取引指図と資産・資金を照合してDVP決済します。法域ごとの税とコーポレートアクションも管理します。
図解
カストディーの資産管理網
- 投資家・運用会社取引と権利処理を指図
- グローバルカストディアン資産を一元管理
- 現地カストディアン各法域で決済・税務処理
- 中央預託機関証券を記録・振替
- 報告残高・配当・取引を投資家へ
仕組みと類似用語の違い
仕組み
カストディアンは中央預託機関や現地カストディアンの口座と接続し、取引指図と資産・資金を照合してDVP決済します。法域ごとの税とコーポレートアクションも管理します。
類似用語との違い
資産運用会社は投資判断を行い、カストディアンは資産の安全な保管と事務を担います。名義上ノミニーとして登録されても、経済的な帰属先とは区別します。
使い方・読み方と注意点
海外株式の配当では、現地カストディアンが配当を受け、源泉税を処理し、グローバルカストディアンが投資家口座へ計上します。
カストディチェーンが長いと、指図締切り、時差、税還付、決済失敗のリスクが増えます。資産の分別管理、再委託先、補償範囲、サイバー対策を確認します。
カストディーについてよくある疑問
- カストディーを簡単にいうと何ですか？
- カストディーは、投資家に代わって有価証券等の記録・保管、売買決済、配当・利金・償還の受領、権利行使、口座報告を行う業務です。
- カストディーは何と区別しますか？
- 資産運用会社は投資判断を行い、カストディアンは資産の安全な保管と事務を担います。名義上ノミニーとして登録されても、経済的な帰属先とは区別します。
- カストディーを見るときの注意点は何ですか？
- カストディチェーンが長いと、指図締切り、時差、税還付、決済失敗のリスクが増えます。資産の分別管理、再委託先、補償範囲、サイバー対策を確認します。