マネー・ローンダリング
Money laundering
- 英語
- Money laundering
- 領域
- 税務・法務・決済規制
- 確認の中心
- 犯罪収益の出所・帰属の隠匿
マネー・ローンダリングとは
マネー・ローンダリングは、犯罪や不当な取引で得た資金を正当な取引で得たように見せ、出所や実質的な帰属を分からなくする行為です。
現金を金融システムへ入れ、複数口座・取引・国を重ねて追跡を難しくし、最後に投資や事業収入として再統合するという段階で説明されます。
図解
犯罪収益の追跡を難しくする流れ
- 犯罪収益不法な資金の発生
- 配置金融システムに持ち込む
- 階層化複数取引で追跡を困難にする
- 統合正当な資金のように再利用
仕組みと類似用語の違い
仕組み
現金を金融システムへ入れ、複数口座・取引・国を重ねて追跡を難しくし、最後に投資や事業収入として再統合するという段階で説明されます。
類似用語との違い
テロ資金供与はテロの実行支援に資金を渡す行為で、資金の出所が合法でも成立し得ます。拡散金融は大量破壊兵器拡散に関与する者への資金移転を指します。
使い方・読み方と注意点
金融機関は顧客確認、実質的支配者の確認、取引モニタリング、疑わしい取引の届出などでリスクを管理します。通常の取引でも説明を求められることがあります。
高額現金だけが対象ではありません。法人、暗号資産、貿易取引、不動産、マネーミュールなど多様な経路があり、業種・商品・国域ごとにリスク評価が必要です。
マネー・ローンダリングについてよくある疑問
- マネー・ローンダリングを簡単にいうと何ですか？
- マネー・ローンダリングは、犯罪や不当な取引で得た資金を正当な取引で得たように見せ、出所や実質的な帰属を分からなくする行為です。
- マネー・ローンダリングは何と区別しますか？
- テロ資金供与はテロの実行支援に資金を渡す行為で、資金の出所が合法でも成立し得ます。拡散金融は大量破壊兵器拡散に関与する者への資金移転を指します。
- マネー・ローンダリングを見るときの注意点は何ですか？
- 高額現金だけが対象ではありません。法人、暗号資産、貿易取引、不動産、マネーミュールなど多様な経路があり、業種・商品・国域ごとにリスク評価が必要です。