トータルリターン通知制度

仕組みと類似用語の違い

使い方・読み方と注意点

累計買付100万円、現在評価80万円、受取分配15万円、一部売却10万円なら、通知上のトータルリターンは5万円です。評価額だけを見ると20万円損でも、受取・売却を足して判断します。

対象外商品、移管前データ、手数料・税の扱い、計算開始日、再投資分配金を確認します。通知額だけで他ファンドと比較せず、保有期間、リスク、年率、ベンチマーク、費用も見ます。

トータルリターン通知制度についてよくある疑問

トータルリターン通知制度を簡単にいうと何ですか？

トータルリターン通知制度は、販売会社が個人顧客へ、保有する対象投資信託の購入時から基準日までの分配金や一部売却を含む累積損益を分かりやすく知らせる仕組みです。

トータルリターン通知制度は何と区別しますか？

運用報告書はファンド全体の運用経過や費用を報告し、トータルリターン通知は顧客ごとの買付・売却・分配を反映します。税引後損益、確定申告額、年率リターンと常に同じではありません。

トータルリターン通知制度を見るときの注意点は何ですか？

対象外商品、移管前データ、手数料・税の扱い、計算開始日、再投資分配金を確認します。通知額だけで他ファンドと比較せず、保有期間、リスク、年率、ベンチマーク、費用も見ます。