適合性原則

仕組みと類似用語の違い

使い方・読み方と注意点

元本の安定と数年後の生活費確保が目的の顧客に、短期で大幅な損失や追加資金が生じ得る複雑商品を積極勧誘すれば、説明書を交付しただけで適合性が確保されたとはいえません。

年齢や資産額だけで機械的に判定せず、取引目的、知識・経験、損失許容度、収入、資産構成、家族等の支援、勧誘経緯と理解状況を記録します。不適切と思う場合は契約前に勧誘方法を再確認します。

適合性原則についてよくある疑問

適合性原則を簡単にいうと何ですか？

適合性原則は、金融商品取引業者等が顧客の知識、経験、財産の状況、金融商品取引契約を締結する目的などに照らし、投資者保護に欠ける不適当な勧誘を行わないとする原則です。

適合性原則は何と区別しますか？

適合性原則は、重要事項を伝える説明義務とは同じではありません。十分に説明しても勧誘すべきでない商品があるという狭い意味と、顧客に合わせて説明・販売方法を調整する広い意味で使われます。

適合性原則を見るときの注意点は何ですか？

年齢や資産額だけで機械的に判定せず、取引目的、知識・経験、損失許容度、収入、資産構成、家族等の支援、勧誘経緯と理解状況を記録します。不適切と思う場合は契約前に勧誘方法を再確認します。