フィデューシャリー・デューティー

仕組みと類似用語の違い

使い方・読み方と注意点

自社商品Aが高手数料、他社商品Bが同目的で低費用なら、自社収益だけでAを勧めず、顧客属性、便益、費用、代替案、利益相反を説明して選定根拠を記録します。

方針公表だけでなく、商品ガバナンス、報酬体系、販売後フォロー、苦情、KPI、従業員評価へ反映されているかを確認します。『受託者責任』の具体的義務は契約と法域で専門家へ確認します。

フィデューシャリー・デューティーについてよくある疑問

フィデューシャリー・デューティーを簡単にいうと何ですか？

フィデューシャリー・デューティーは、他者の財産や利益を託された者が、利益相反を管理し、忠実・注意をもって受益者や顧客の利益のために行動する責任を指します。

フィデューシャリー・デューティーは何と区別しますか？

英米法の信認義務、国内法上の忠実義務・善管注意義務、金融庁の顧客本位原則は適用主体と法的効果が同一ではありません。抽象的な『顧客第一』という標語だけでもありません。

フィデューシャリー・デューティーを見るときの注意点は何ですか？

方針公表だけでなく、商品ガバナンス、報酬体系、販売後フォロー、苦情、KPI、従業員評価へ反映されているかを確認します。『受託者責任』の具体的義務は契約と法域で専門家へ確認します。