スイッチング
Fund switching
- 英語
- Fund switching
- 領域
- 投資・資産運用
- 確認の中心
- 特別勘定間の配分変更や、分配金コース変更とは別です
スイッチングとは
投資信託のスイッチングは、同じ商品グループなどで、保有ファンドを換金し、その資金を別ファンドへ振り替える手続です。
売却と購入を一体的に申し込み、通貨、資産配分、運用コースを変更します。手数料優遇があっても、換金・購入の約定価格と受渡時差が生じます。
図解
保有ファンドを別ファンドへ切り替える
- 保有ファンド換金注文
- 売却代金税・費用を精算
- 新ファンド買付注文
- 資産配分リスク構成が変化
仕組みと類似用語の違い
仕組み
売却と購入を一体的に申し込み、通貨、資産配分、運用コースを変更します。手数料優遇があっても、換金・購入の約定価格と受渡時差が生じます。
類似用語との違い
特別勘定間の配分変更や、分配金コース変更とは別です。単なる名称変更でなく、通常は一つのファンドを売り別のファンドを買う取引です。
使い方・読み方と注意点
国内株ファンドから債券ファンドへ切り替えると市場リスクは変わりますが、売却益があれば課税口座では譲渡益課税が生じます。
無料表示でも信託財産留保額、税、買付手数料、休場日、為替、NISA枠、頻繁な乗換えによる機会損失を確認します。
スイッチングについてよくある疑問
- スイッチングを簡単にいうと何ですか？
- 投資信託のスイッチングは、同じ商品グループなどで、保有ファンドを換金し、その資金を別ファンドへ振り替える手続です。
- スイッチングは何と区別しますか？
- 特別勘定間の配分変更や、分配金コース変更とは別です。単なる名称変更でなく、通常は一つのファンドを売り別のファンドを買う取引です。
- スイッチングを見るときの注意点は何ですか？
- 無料表示でも信託財産留保額、税、買付手数料、休場日、為替、NISA枠、頻繁な乗換えによる機会損失を確認します。
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