投資信託振替制度

仕組みと類似用語の違い

使い方・読み方と注意点

投資家が販売会社Aから販売会社Bへ投信を移管できる場合、受益権の残高を口座間で振り替えます。ファンド資産そのものを投資家ごとに物理的に移すわけではありません。

制度が権利記録を電子化しても、基準価額の変動や信用・流動性リスクはなくなりません。ETF、外国投信、確定拠出年金専用商品などは取扱制度や移管可否が違うため、販売会社で確認します。

投資信託振替制度についてよくある疑問

投資信託振替制度を簡単にいうと何ですか？

投資信託振替制度は、上場していない国内投資信託の受益証券をペーパーレス化し、受益権の発生、移転、消滅を振替口座簿の記録で管理する制度です。証券保管振替機構が2007年1月に開始しました。

投資信託振替制度は何と区別しますか？

国内上場ETFは株式等振替制度で扱われ、非上場の国内投信を扱う投資信託振替制度とは異なります。また、販売会社を替える『移管』は、相手先が同じ銘柄を扱うなどの条件が必要です。

投資信託振替制度を見るときの注意点は何ですか？

制度が権利記録を電子化しても、基準価額の変動や信用・流動性リスクはなくなりません。ETF、外国投信、確定拠出年金専用商品などは取扱制度や移管可否が違うため、販売会社で確認します。