償還価額
Redemption value
- 英語
- Redemption value
- 領域
- 債券・償還
- 確認の中心
- 額面、償還率、期限前償還、通貨・端数を確認
償還価額とは
償還価額は、債券や投資信託等が満期・償還を迎えたとき、定められた条件に基づき保有者へ支払われる一単位当たりの金額です。
債券では額面100円につき100円などの償還率を定め、保有額へ掛けて元本支払額を計算します。期限前償還、抽選、指数連動、外貨条件で額が変わる商品もあります。
図解
債券の償還額
- 額面例200万円
- 償還率例105％
- 計算200万円×105％
- 償還額210万円
- 別計算利息・税・為替・損失条項
仕組みと類似用語の違い
仕組み
債券では額面100円につき100円などの償還率を定め、保有額へ掛けて元本支払額を計算します。期限前償還、抽選、指数連動、外貨条件で額が変わる商品もあります。
類似用語との違い
発行価額は発行時の払込価格、市場価格は途中売買価格、償還価額は終了時の支払基準です。すべてが額面と一致するとは限りません。
使い方・読み方と注意点
額面200万円、償還率100％なら200万円、105％なら210万円です。ただし利息、税、為替換算、信用損失は別に計算します。
償還日、額面単位、償還率、期限前償還、劣後・損失吸収条項、外貨、端数、税、発行体信用を確認します。『100％償還』も支払不能リスクをなくしません。
償還価額についてよくある疑問
- 償還価額を簡単にいうと何ですか？
- 償還価額は、債券や投資信託等が満期・償還を迎えたとき、定められた条件に基づき保有者へ支払われる一単位当たりの金額です。
- 償還価額は何と区別しますか？
- 発行価額は発行時の払込価格、市場価格は途中売買価格、償還価額は終了時の支払基準です。すべてが額面と一致するとは限りません。
- 償還価額を見るときの注意点は何ですか？
- 償還日、額面単位、償還率、期限前償還、劣後・損失吸収条項、外貨、端数、税、発行体信用を確認します。『100％償還』も支払不能リスクをなくしません。