毎月分配型ファンド
Monthly distribution fund
- 英語
- Monthly distribution fund
- 領域
- 投資信託・分配
- 確認の中心
- 毎月決算、純資産からの支払い、普通・特別分配、総収益を確認する
毎月分配型ファンドとは
毎月分配型ファンドは、原則として毎月決算を行い、分配方針に基づいて収益分配金を支払う投資信託です。毎月の分配や一定額は保証されません。
分配金は預金利息と違いファンドの純資産から支払われるため、支払相当分だけ基準価額が下がります。運用収益だけでなく過去の分配可能額等から支払う場合があります。
図解
毎月分配の資金の動き
- 運用資産株式・債券等から収益・損失
- 決算分配方針と可能額を確認
- 分配ファンド純資産から支払う
- 基準価額分配相当分が低下
- 評価分配＋基準価額で総収益を確認
仕組みと類似用語の違い
仕組み
分配金は預金利息と違いファンドの純資産から支払われるため、支払相当分だけ基準価額が下がります。運用収益だけでなく過去の分配可能額等から支払う場合があります。
類似用語との違い
普通分配金は受益者の個別元本を上回る利益部分、元本払戻金（特別分配金）は元本の一部払戻しです。同じファンドでも購入価額により区分が異なります。
使い方・読み方と注意点
基準価額10,000円のファンドが100円分配すれば、他条件一定で分配落ち後は9,900円です。100円の受取りだけで100円の利益が生じたとはいえません。
分配方針、分配原資、普通・特別の内訳、個別元本、基準価額、信託報酬、為替、トータルリターンを確認します。分配金利回りだけで選びません。
毎月分配型ファンドについてよくある疑問
- 毎月分配型ファンドを簡単にいうと何ですか？
- 毎月分配型ファンドは、原則として毎月決算を行い、分配方針に基づいて収益分配金を支払う投資信託です。毎月の分配や一定額は保証されません。
- 毎月分配型ファンドは何と区別しますか？
- 普通分配金は受益者の個別元本を上回る利益部分、元本払戻金（特別分配金）は元本の一部払戻しです。同じファンドでも購入価額により区分が異なります。
- 毎月分配型ファンドを見るときの注意点は何ですか？
- 分配方針、分配原資、普通・特別の内訳、個別元本、基準価額、信託報酬、為替、トータルリターンを確認します。分配金利回りだけで選びません。