資産三分法

仕組みと類似用語の違い

使い方・読み方と注意点

3,000万円を預金1,000万円、株式1,000万円、不動産1,000万円とする単純例でも、自宅不動産の流動性、株式の銘柄集中、預金保険の範囲まで評価する必要があります。

生活防衛資金、目標時期、収入、住宅ローン等の負債、各資産の価格変動・流動性・インフレ耐性、税、通貨、再配分ルールを確認します。

資産三分法についてよくある疑問

資産三分法を簡単にいうと何ですか？

資産三分法は、財産を性質の異なる三つの資産群に分け、一つの価格変動やインフレ、流動性に資産全体が偏るのを避ける伝統的な資産保全の考え方です。

資産三分法は何と区別しますか？

三等分する必然性はなく、現代のアセットアロケーションは目標、期間、人的資本、負債、税、各資産のリスク・相関で比率を決めます。国債や外国資産を含める別の三分類もあるため、定義を確認します。

資産三分法を見るときの注意点は何ですか？

生活防衛資金、目標時期、収入、住宅ローン等の負債、各資産の価格変動・流動性・インフレ耐性、税、通貨、再配分ルールを確認します。