信託財産留保額
Redemption charge retained in fund
- 英語
- Redemption charge retained in fund
- 領域
- 投資信託・換金費用
- 確認の中心
- 料率、徴収時点、帰属先、手数料との違いを確認
信託財産留保額とは
信託財産留保額は、投資信託を購入または換金する投資家から所定率を差し引き、販売会社等の収益ではなくファンドの信託財産へ残す金額です。
大量換金等でファンドが保有資産を売る際の売買費用を、残る受益者だけに負担させない目的で設けます。基準価額へ約定日の料率を掛け、換金代金から差し引く設計が一般的です。
図解
換金時の留保額
- 換金基準価額1万口当たり1万円
- 換金口数100万口＝100単位
- 留保率0.3％
- 留保額1万円×100×0.3％＝3,000円
- 帰属先ファンドの信託財産へ残る
仕組みと類似用語の違い
仕組み
大量換金等でファンドが保有資産を売る際の売買費用を、残る受益者だけに負担させない目的で設けます。基準価額へ約定日の料率を掛け、換金代金から差し引く設計が一般的です。
類似用語との違い
解約手数料は販売会社等へ支払う費用、信託報酬は保有期間中に信託財産から日々負担する費用です。留保額は信託財産に残る点が異なります。
使い方・読み方と注意点
基準価額1万円、100万口、換金時留保率0.3％なら、単純例で1万口当たり30円、合計3,000円が差し引かれファンドへ残ります。
購入・換金どちらでかかるか、料率、基準価額の口数単位、税計算、短期換金、別途手数料を目論見書で確認します。留保額ゼロでも売買コストが存在しないとは限りません。
信託財産留保額についてよくある疑問
- 信託財産留保額を簡単にいうと何ですか？
- 信託財産留保額は、投資信託を購入または換金する投資家から所定率を差し引き、販売会社等の収益ではなくファンドの信託財産へ残す金額です。
- 信託財産留保額は何と区別しますか？
- 解約手数料は販売会社等へ支払う費用、信託報酬は保有期間中に信託財産から日々負担する費用です。留保額は信託財産に残る点が異なります。
- 信託財産留保額を見るときの注意点は何ですか？
- 購入・換金どちらでかかるか、料率、基準価額の口数単位、税計算、短期換金、別途手数料を目論見書で確認します。留保額ゼロでも売買コストが存在しないとは限りません。